以前主营业务是国内私募基金，近三年至五年，A股行情没有赚钱效应，只有高毅晓峰是翻倍的，景林是年化平均10%以上的量化是超额10%其他基金大部分都还亏净值1以内

最早是2018年以来公司推崇让我们给客户推荐海外基金，海外保险

当时我们不以为然，觉得国内蛮好的还有2019年牛市还有一定赚钱体验

潮水褪去后才知道公司在海外在香港在新加坡在美国建立分公司的目地，一方面是人民币通过QD通道可以参与到美国或印度日本等全球市场，一方面也是分散全球，毕竟过去15年或更长时间 只有A股一直在熊市体验，其他国家资本市场周期更久，赚钱效应更明显

国内的没有赚钱效应所以才推荐海外推荐全球

一方面用人民币投享受其他发达市场

一方面可以把客户带到香港开通海外银行卡这样可以直接用美元投股票市场债券市场或商品市场

国内是股市、债市、商品三大常规投资品种

海外更多的是多策略，有股市有货币债券更多的是对冲工具，可以做多也可以做空，国内是不允许做空的

海外以美国为例，每个家庭必备3个好友：1律师2医生3财富管理师

我们目标就是为每位幸福家庭做好财富管理规划

刚开始阶段是投资后来投机后来传承

刚开始服务是70后现在80后或90后以后服务00后

吸引客户更不主动找客户，这是我想做的，也想让客户介绍自己子女或下一代做好理财方面的规划

我还和我老公商量

如果我们有下一代，也应该是想着为下一代做一些香港储蓄险

长期复利7%国内目前同功能产品2.5%

我们富裕的情况下应该会为孩子从小做一些储备，将来教育金创业金或海外留学需要的花销是不受当下我们做为父母的资金流的影响的

相对于客户帮我介绍朋友或同事，我更想让客户帮我介绍下一代，这样宁波客户给我的思想就是相对对在国内法律允许的情况下把钱把财富传承给儿子还不如把自己理财的思想传给自己儿子，自己踩过的坑或踩雷希望能植入一个芯片到儿子脑子里

我们还算转型成功的
但前提是我们和香港同事共同服务一个客户

意思我们内地里理财师把客户带到香港，那以后香港产品有需求应该提成会算到香港的同事名下

因为一个平台多个理财师将成为现实

毕竟我的从业在国内，对国内法规更熟悉，香港理财师也是对当地股市更熟悉，美国也是新加波也是

共同服务客户，使客户资金来源更多元化，不受单一市场经济周期影响

除私募以为还有香港优材身份规划，移民，海外置业，美国身份，加拿大等多重身份和多功能有效传承等全 方位为高净值客户提供家族办公司服务。

20250423上海