李尼美同学

我大概是2017年接手这个顾先生，当是是因为之前理财师回家生宝宝后就跟老公创业了就没再回来上班，我就开始 接触到顾先生

昨天去宁波茶话会，我邀请4位客户，其中顾先生和颜总是一组客户，还有组是上篇文章提到是赵总想让我帮他打折转让出去股权和他带的同行朋友

本次我邀请了我们区域老大也是CPA持证人也是同济大学毕业也是我们区域总管理60多号人，从业也各方面在我之上

跟客户下午1点半聊到4点半，茶室服务也好，在宁波出来高铁站后坐一站公交是城隍庙出来走路5分钟就到了，天气也好，茶点也新鲜

2月末带朱姐去了一次香港 ，在此之前是去年9月份刚办理完婚礼第三天也去了，不过上次是92年女生也同事，所以没有过多为难和天然对我对平台信任，只不过大家一起吃喝玩乐顺便去办事还去看展摩天轮，92年女生是为自己考虑，北京一套房在丰台银地家园附近，上海在长宁娄山关路附近，独生女，海外留学回来后为自己做美元储蓄买了香港保险，一来是无论将来跟谁结婚或独身，自己都是婚前独立资产。二来在国内在我这里也买储蓄分红产品，5万乘以5年，累计25万，年化在2.5%左右复利。香港这次买同样产品只不过有息差，底层投资能投到全球所以长期复利是7.13%甚至更高。

初次合作是2018年当时上了高毅晓峰产品，我帮9个客户配置了高毅晓峰，宁波赵先生就是其中一个持有的客户也是在我们平台认购的第一笔私募基金，中间因为表现不好，还破口大骂，说这些基金公募出来就是为了圈更多有钱人的钱自己赚管理费躺平，还是如自己炒股，很典型，是刚买私募不久在抱怨生不逢时。

骂的狗血淋头，3年后持续盈利5年后翻倍，中途客户也买 了量化明汯私募，当然客户没拿住，刚开始 盈利就赎回了。

2018年至今，500万高毅晓峰是翻倍的，300万明汯量化是翻倍的，300万汉和也是翻倍的，睿远300万，甚至2020年还投了300万股权，

今年以来业务量不错，得意于Ai行业的兴起，中间也帮客户配置过一些新时代产业产品，但都是时代的眼泪，但现在来看成立之间够久，历史业绩更长的私募才能得已永恒

还记得我2019年写景林的一篇文章，昨天又给用到了

客户本来还在犹豫，我写过一段文章跟客户沟通过后，客户就决定认购了

以后发展方向偏更职业化

你读过书，走过的路，会变成你的力量，在将来某天你需要的时候给你赋能

新的一年，继续加油~

中秋节在方先生家里办婚礼，很宏大很用心，是我想要的中式婚礼

国庆节在我家办理 见了一桌小学同学，有冉冉，奥园，笑笑，丹丹，哲哲，静丽，敬平，雪英，也见了大学同学关系最好的当时毛，和裴和郝明亮，开心是真开心

在家待了几天就回上海这边上班了

9月26号到节前股票行情也有一波政策刺激，节后日子也好逐渐好转，咨询的客户变多了，无论是客户咨询想赎回还是调仓换新产品

逐渐量大所以就单子也多了

今年也新增了香港业务

基本都是5万美元乘以5年缴纳的储蓄分红产品，带客户去香港开银行卡顺便办理储蓄险和医疗险

8月至今公司层面真的是考核压力大到窒息

公司现在女生怀孕的8-9个因为劳动法不能裁孕妇，可以说是历史新高了

男生压力大也是很拿着最低的钱在熬着，每天上班的心情如上坟不知道什么时候会有缓解，

今年以来业绩一落千丈，可以说是只有债券卖得出去，股票相关基金真的是无人问津，但是我们着重于海外基金和全球配置

今年公司有一个战略内部成为是IPS就是全方位资产配置

就类似一个老中医，你得给客户做完体检之后检查出来什么毛病拿着体检报告来给病人分析应该拿什么药开什么方子，达到什么目地

切换到我们专业就是：RRTTLLU

简单来说就是：问客户预期收益，问客户流动性问客户能接受的预期波动年限等等基本要素

每个客户都要具体的KYC，简称医生的面诊望闻问切类似，根据面诊结果给具体建议再配给配方抓药

今年以来基本没闲着，开年过来就是给自己找房子换房子，如愿找到合适房源后，

我妈来了带着她同龄姐妹，在我这吃住帮她们找工作找房子，十天半月终于找到合适搬走了，中途阿姨因为感冒咳嗽发烧回青岛厂子里上班去了，我妈留下来几天后就找到合适工作，中途我上海同事姐妹爸爸也是脑溢血+高血压去世后，把妈妈带出来上班了，我俩一拍既合，都不想跟自己妈住在一起，有太多的窒息感，比如我跟我妈一起住，她不允许我婚前跟男朋友同住，同事妈妈不允许她吃一碗面18元，自己买 一把面3块自己煮着吃，诸多不合适。

2023是跌宕起伏，2024是新的开始 

我算是躺平一年，疫情之后股票大跌就没怎么追踪客户也没净值更新，中间是政策调整每周五不让更，因为跟下周一的净值差别挺大，中间是躺平了段时间 ，业绩也是很惨淡。但是现在不同了，2024是新的开始 要不开始 做一些事了。

回想我在上海第7年，业绩最好的时候 ，当然有市场好的成份，还有一部分是自己真正在做事，为客户做售后就这一件事

开始我每周三的净值更新，和周评。做好自己售后服务业绩自然也就来了。

姥爷1931年生人-2023年冬月

头一天晚上吃饭还一切正常，早上6点醒来叫我妈的名字，我妈在上海呢，叫我舅舅名字伺候他起来上厕所之后又继续睡下，早上醒来人已经走了，走的很安详。没受罪身体之前检查也一切正常。记忆永远停留在冰天雪地这个冬季。

我的最后一面是我们十一回家订婚时候一起去见了姥姥姥爷他们端详着我未来另一半，很和蔼可亲，我们还约了过年回来看看。冬月26是姥爷生日，我妈还说在早安巴黎买个蛋糕到时候庆祝一下呢。也没等到。